A Bíblia relata como o Espírito Santo levou Jesus ao deserto para ser tentado pelo diabo. O diabo apareceu e primeiro queria que Jesus transformasse pedras em pão. (Na verdade, Mises criticou o keynesianismo, dizendo: “as pedras não se transformam em pão”). Jesus recusou. Então, o diabo desafiou Jesus a se jogar do pináculo do templo na cidade santa, afirmando que os anjos o pegariam. Mais uma vez, Jesus recusou. Mas o diabo não desistiu. Em Mateus 4:8–11, diz:
“Novamente o transportou o diabo a um monte muito alto; e mostrou-lhe todos os reinos do mundo, e a glória deles. E disse-lhe: Tudo isto te darei se, prostrado, me adorares. Então disse-lhe Jesus: Vai-te, Satanás, porque está escrito: Ao Senhor teu Deus adorarás, e só a ele servirás. Então o diabo o deixou; e, eis que chegaram os anjos, e o serviam.”
A última tentação é particularmente significativa. O diabo promete a Jesus “todos os reinos do mundo e seu esplendor”, ou seja, todo poder e riqueza que existe. Jesus também resistiu a essa tentação. No entanto, os humanos, em sua imperfeição, muitas vezes e com muita facilidade não conseguem resistir a tentações similares. Por exemplo, os governantes e governados no mundo ocidental há muito sucumbiram a uma tentação particularmente diabólica: substituir a moeda mercadoria (ou metal precioso) por moeda emitida pelo estado, sem lastro, conhecida como moeda fiduciária. Em certo sentido, eles foram seduzidos pela perspectiva tentadora de obter “todos os reinos do mundo e seu esplendor”, isto é, o poder de aumentar a quantidade de dinheiro arbitrariamente e em quantidades ilimitadas a qualquer momento. A tentação de controlar centralmente a economia foi irresistível.
A transição do ouro para a moeda fiduciária aconteceu há algum tempo. Muitas pessoas provavelmente não se lembram mais de 15 de agosto de 1971, quando o fim do sistema monetário lastreado em ouro foi anunciado. Naquele dia, o governo dos EUA sob o presidente Richard Nixon (1913-1994) declarou que o dólar americano não seria mais resgatável em ouro. E, com o fim do lastro em ouro do dólar, um sistema global de moeda fiduciária foi efetivamente criado, um sistema no qual todas as principais moedas são literalmente produzidas “do nada”. Mas por que ocorreu a mudança das moedas mercadorias ou lastreadas em ouro?
Os EUA deram esse passo para evitar a insolvência iminente. A quantidade de dólares americanos que havia emitido ao longo dos anos excedia em muito a quantidade de ouro que o Tesouro dos EUA tinha em seus cofres, e que era resgatável a 35 dólares americanos por onça (31,10 … gramas) de ouro físico. No final da década de 1960, mais e mais países com reservas em dólares americanos começaram a converter seus dólares em ouro físico no Federal Reserve Bank em Nova York. Tornou-se evidente para o governo Nixon que, mais cedo ou mais tarde, os EUA não seriam mais capazes de resgatar totalmente o dólar por ouro. Para evitar a insolvência, os americanos simplesmente suspenderam a conversibilidade do ouro do dólar americano “temporariamente”.
Na verdade, a suspensão real da conversibilidade do ouro do dólar americano convinha aos governantes políticos. Finalmente, o estado alcançou o controle sobre a oferta monetária como nunca antes havia conseguido. Por um lado, havia a crença de que políticos e banqueiros centrais poderiam administrar melhor a economia e as crises – com a teoria econômica (falha) de John Maynard Keynes (1883-1946) fornecendo a estrutura teórica e atraindo muitos seguidores fervorosos. Mas, ainda mais importante, a ideia de um controle nacional sobre a quantidade de dinheiro prometia isolamento de desenvolvimentos (indesejáveis) no resto do mundo – as nações poderiam, a partir de agora, perseguir seus próprios destinos monetários e econômicos, definir taxas de juros de acordo com suas necessidades domésticas e tudo sem temer entradas ou saídas indesejadas de dinheiro físico em ouro.
Não importa quais promessas que os proponentes da moeda fiduciária tenham feito, a realidade tem sido tudo menos satisfatória. É justo dizer que a moeda fiduciária realmente se transformou em uma maldição. A moeda fiduciária é cronicamente inflacionária, perdendo seu poder de compra ao longo do tempo. Beneficia alguns às custas de muitos; é socialmente injusta. A moeda fiduciária causa crises, ciclos de expansão e contração e leva as economias a uma situação de sobre-endividamento. Mais cedo ou mais tarde, estados, bancos e cidadãos privados serão esmagados sob o peso da dívida acumulada no sistema monetário fiduciário. Eventualmente, haverá um dia de acerto de contas: inadimplência, recessão e depressão em grande escala, ou alta inflação de preços – destruindo o poder de compra do dinheiro – ou qualquer combinação dessas coisas.
No entanto, uma razão especial para abandonar a moeda mercadoria (ou lastreada em ouro) tem recebido relativamente pouca atenção até hoje, talvez porque seja algo particularmente sinistro: a moeda fiduciária é um elixir de crescimento para o estado – tornando-o maior e mais poderoso – corroendo, minando e abolindo constantemente as liberdades civis e empresariais. Aqui está a explicação: Com a possibilidade aparentemente ilimitada de expandir a quantidade de moeda fiduciária, o estado pode literalmente comprar qualquer coisa, penetrando em todos os setores da economia e da sociedade, tornando-se o jogador dominante e, eventualmente, controlando tudo e todos. Esse processo normalmente se desenrola lentamente no início, mas depois acelera.
Além disso, a moeda fiduciária permite que o estado explore as crises em benefício de seus próprios fins. Por exemplo, políticas externas agressivas e guerras podem ser financiadas com relativa facilidade com moeda inflada. Os estados não precisam aumentar os impostos para garantir financiamento adicional (o que é politicamente impopular). Eles simplesmente emitem novos títulos, que são comprados por bancos centrais e bancos comerciais em troca de nova moeda fiduciária. A população em geral geralmente não percebe esse processo, tornando difícil para as pessoas entenderem as verdadeiras causas da inflação de preços resultante – a consequência inevitável da expansão da quantidade de moeda fiduciária.
Em tempos de guerra, também é bastante conveniente para os estados e seus representantes culpar o inimigo pela alta inflação de preços domésticos. E, como o inimigo está causando tanto dano, argumenta-se, deve ser combatido ainda mais ferozmente. Esta é uma receita para guerras prolongadas e brutais, durante as quais os governantes podem controlar, monitorar e subjugar ainda mais a população em geral.
Essas considerações deveriam ter deixado claro que a moeda fiduciária ajuda a destruir e abolir gradualmente o que resta da economia e da sociedade livres. A moeda fiduciária é uma ferramenta crítica e altamente eficaz nas mãos daqueles que buscam estabelecer um “sistema de falta de liberdade para as massas”. Esta é uma visão que o economista austríaco Ludwig von Mises (1881-1973) articulou já em 1912, quando escreveu:
“Seria um erro supor que a organização moderna de troca está fadada a continuar a existir. Ele carrega dentro de si o germe de sua própria destruição; o desenvolvimento do meio fiduciário [isto é, crédito artificial] deve necessariamente levar ao seu colapso.”
É contra esse pano de fundo que se pode, e deve, argumentar que a moeda fiduciária é de fato algo verdadeiramente diabólico. Ela não serve o bem comum, provoca desenvolvimentos nas economias que não são aceitáveis pelos padrões comuns. Na verdade, a moeda fiduciária deve suscitar sérias preocupações econômicas e éticas.
É provável que as economias ocidentais estejam apenas começando a perceber toda a extensão dos problemas criados pelo uso de moeda fiduciária. Como observado anteriormente, uma das consequências mais perigosas da moeda fiduciária é o crescimento desenfreado do estado, que agora se transformou em todos os lugares no que pode ser descrito como o “Estado Profundo”. O estado profundo garante que ideologias hostis à liberdade – como o “Grande Reinício”, a “Agenda 2030” da ONU e a “Nova Ordem Mundial” – tenham dominado o pensamento e as ações de muitas pessoas. Os problemas criados pela moeda fiduciária, portanto, não se limitam à inflação de preços e à desvalorização da moeda. Não, eles se estendem muito mais. Com ela, as economias e as sociedades perdem a sua liberdade, fundamento da prosperidade e da paz.
De uma perspectiva cristã, pode-se considerar a aceitação e disseminação da moeda fiduciária como um pecado grave – um reflexo do estado falho da humanidade, separada de Deus e levando uma vida equivocada. A moeda fiduciária representa engano, falso testemunho e a pilhagem insidiosa de alguns por outros. Mesmo aqueles que não julgam de uma perspectiva cristã devem admitir – se não se fecharem totalmente à razão – que os defeitos econômicos e éticos da moeda fiduciária são inegáveis. Em particular, o imenso poder e o potencial de abuso que vem com o controle centralizado sobre a produção de dinheiro – a atração de “todos os reinos do mundo e seu esplendor” – são simplesmente demais para os humanos lidarem. As consequências da arrogância e da hipocrisia, de monopolizar a produção de dinheiro nas mãos de poucos, estão além do controle humano e são a raiz de muitos males.
No entanto, a conscientização pública sobre os problemas causados pela moeda fiduciária atualmente parece ser bastante limitada. Como resultado, o sistema monetário fiduciário global provavelmente continuará por enquanto, com as consequências bem conhecidas: surtos inflacionários, distribuição injusta de renda e riqueza, crises financeiras e econômicas e encargos de dívida cada vez maiores – bem como estados cada vez mais poderosos e perigosos. A probabilidade de a moeda fiduciária terminar com uma nota positiva é altamente improvável – pois ela é, literalmente, “a moeda do diabo”.
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